O comércio internacional representa uma grande parte das oportunidades que impulsionam a economia brasileira. Nesse contexto, o Trade Finance surge como um facilitador das operações entre exportadores e importadores, oferecendo maior segurança e previsibilidade mesmo em transações com risco elevado.
Neste artigo explicamos de forma clara como essa modalidade funciona e de que maneira pode beneficiar sua empresa e parceiros nas operações de comércio internacional de bens e serviços. Continue a leitura para entender os pontos essenciais.
O que é Trade Finance?
Trade Finance, também chamado de Financiamento do Comércio, refere-se a operações de crédito vinculadas a negócios internacionais entre exportadores e importadores. Essas operações normalmente envolvem diferentes países e moedas, e são oferecidas por instituições especializadas em câmbio para mitigar riscos em transações comerciais.
Modalidades de Trade Finance
Existem três contratos comumente utilizados em Trade Finance: ACC (Adiantamento de Contratação de Câmbio), ACE (Adiantamento sobre Cambiais Entregues) e FINIMP (Financiamento à Importação). A seguir, uma breve descrição de cada modalidade.
ACC
A ACC consiste na antecipação de recursos em moeda nacional destinada a empresas exportadoras. Essa modalidade atende tanto ao adiantamento do recebimento de vendas quanto ao financiamento da produção das mercadorias.
ACE
A ACE também é uma antecipação em moeda nacional, mas atua após o envio da mercadoria ou da prestação do serviço, oferecendo liquidez com base nas cambiais entregues.
FINIMP
O FINIMP beneficia o importador brasileiro ao permitir extensão do prazo para pagamento da dívida e favorece o fornecedor estrangeiro que consegue antecipar seus recebíveis por meio de instituições financeiras.
Quem Pode Usar Trade Finance?
Trade Finance atende tanto importadores quanto exportadores. Empresas de portes variados, subsidiárias e divisões de multinacionais que realizam comércio internacional a prazo podem utilizar esses instrumentos para proteger o fluxo de caixa e reduzir a exposição a riscos comerciais e cambiais.
Vantagens do Trade Finance
A segurança dos investimentos é uma das principais razões para contratar Trade Finance, pois essas soluções ampliam a previsibilidade nas operações internacionais. Entre as vantagens mais relevantes estão:
- maior prazo para pagamento;
- antecipação de recursos, ajudando no fluxo de caixa;
- proteção contra risco cambial por meio de hedge;
- a entidade financeira assume a responsabilidade pela cobrança ao importador;
- exposição do produtor a taxas de juros internacionais;
- isenção do IOF;
- recebimento de 100% do valor no ato da venda.
As operações de Trade Finance podem beneficiar diferentes agentes do comércio exterior, sendo uma ferramenta útil para ampliar negócios e oportunidades.
Conclusão
Neste artigo você conferiu o que é Trade Finance e de que forma suas modalidades (ACC, ACE e FINIMP) podem apoiar negociações internacionais, oferecendo mais segurança e melhor gestão do fluxo de caixa para empresas.
Para organizar importações e exportações com mais responsabilidade, avaliar soluções de fintechs de câmbio pode ser uma alternativa eficiente para o momento da sua empresa.
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